Phishing et systèmes de Ponzi : comment éviter les escroqueries en ligne

Internet est un environnement idéal pour développer des escroqueries telles que le phishing ou les systèmes de Ponzi. Le succès fulgurant de Bitcoin impliquait que ces modèles ont commencé également à exploiter la popularité et la mauvaise compréhension des cryptomonnaies.

Ces dernières années, les personnes et les gouvernements commencent à comprendre de plus en plus le bitcoin et la blockchain, et à distinguer les projets légitimes de ceux sans substance.

Les services centralisés de cryptomonnaie tels que les exchanges jouent un rôle fondamental en ce sens car ils facilitent l’accès à la technologie, étant des acteurs intégrés dans le système économique et juridique traditionnel. 

De plus, étant des opérateurs experts, ils filtrent le marché en ne collaborant qu’avec des partenaires et des projets solides, favorisant ainsi un marché et un environnement sains et sûrs.

En collaboration avec les régulateurs, ces entreprises contribuent également à éviter les activités criminelles qui surviennent dans ces situations. Ils le font en appliquant les réglementations anti-blanchiment et en vérifiant l’identité de leurs utilisateurs.

Mais quand on n’est pas sous la protection de ces services, comment reconnaître ces méchants qui exploitent mal les crypto-monnaies, et que l’on peut croiser dans différents recoins d’Internet ?

Voyons les principaux types d’escroqueries en ligne et comment les éviter.

Faux Exchanges

Les faux Exchanges sont généralement des sites ou des applications qui reproduisent d’autres Exchanges, en imitant leur interface.

Ils attirent généralement les utilisateurs avec des promotions exagérées, afin de les amener à saisir leurs informations d’identification.

Pour distinguer ces Exchanges, il suffit de comparer leur lien URL avec celle de l’Exchange réel. Pour éviter de tomber accidentellement sur une copie de ton Exchange préféré, enregistre-la en tant que favori ou dans l’Accueil de ton smartphone.

L’URL de Young Platform est toujours https://exchange.youngplatform.com/ 

Le texte après la barre oblique (/) peut varier, mais l’important est que tout ce qui précède soit écrit exactement comme ceci : exchange.youngplatform.com

Pas de www, pas de chiffres, juste le https:// facultatif au début.

Tout d’abord, il est conseillé d’éviter les stores et les versions non officielles d’applications, c’est-à-dire les apk, car elles ne sont vérifiées par personne.

Télécharge ensuite tes applications sur les stores de Google ou d’Apple, qui se chargent de certifier la légitimité du développeur.

Phishing : SMS, e-mail et réseaux sociaux

Le phishing est une pratique qui ne concerne pas seulement le bitcoin, mais tout type de service en ligne. Tu as peut-être reçu des e-mails ou des SMS de quelqu’un qui se faisait passer pour PayPal, des banques ou des sites que tu as utilisés, te demandant un mot de passe ou t’incitant à effectuer des actions trompeuses.

Les messages signalés font généralement référence à un problème avec ton « compte », ou à toute excuse pour te faire entrer tes coordonnées sur un faux site.

Dans certains cas, il y aura également des pièces jointes, éventuellement des virus ou des logiciels malveillants, qui peuvent également être déguisés en extensions familières telles que .pdf ou .doc.

Sur les réseaux sociaux, ce phénomène se produit par usurpation d’identité. En d’autres termes, de faux profils de personnes connues ou non te contactent ou publient du contenu trompeur avec de grandes promesses.

Comment éviter de tomber dans le phishing ?

Comme on le sait, il est judicieux de ne même pas ouvrir ces e-mails ou messages, de les signaler et de les supprimer.

Sur les réseaux sociaux, en revanche, il existe des moyens de reconnaître les faux profils, comme par exemple s’il manque la coche du profil vérifié sur Twitter ou Facebook. Essaye également de rechercher le nom du profil en question pour voir si celui d’origine apparaît. En général, il suffit de vérifier et d’être prudent.

Malware et Ransomware

À partir de faux sites et de phishing, mais aussi de différents types de spams, il peut arriver de télécharger des malwares sur ton ordinateur ou smartphone. Les malwares sont des logiciels malveillants, dont les plus courants sont les virus et les ransomwares.

Les virus nous sont tous connus, ce sont des logiciels qui endommagent ou suppriment des fichiers sur ton ordinateur lorsque tu ouvres l’objet auquel ils sont joints. Ils sont appelés ainsi car ils sont dormants au début et une fois activés, ils se répliquent et infestent l’ensemble de l’appareil.

Les ransomwares, en revanche, verrouillent généralement ton appareil ou l’accès aux données et demandent une rançon en échange de son déverrouillage.

Systèmes pyramidaux, systèmes de Ponzi ou Multi-level Marketing

Ce sont 3 termes pour signifier plus ou moins la même chose. Il s’agit du type d’escroquerie financière le plus ancien, également parce qu’ils ne se trouvent pas nécessairement uniquement sur Internet.

La structure pyramidale unit ces trois modèles. En effet, ils fondent la récompense sur le nombre de personnes qui participent au programme. À la base de la pyramide, il y a les nouveaux arrivants qui doivent souvent payer un droit d’entrée et reçoivent la récompense la plus basse, tandis qu’au sommet se trouvent les complices de l’arnaque qui en tirent le meilleur parti.

Dans les systèmes de Ponzi, l’escroc paie les revenus des anciens investisseurs avec l’argent des nouveaux investisseurs. Lorsque l’escroc n’est plus en mesure d’attirer de nouveaux investisseurs, l’argent cesse de couler et la pyramide s’effondre, laissant les derniers entrants souvent désemparés. OneCoin est un exemple de système de crypto Ponzi.

Les systèmes pyramidaux et MLM, en revanche, embauchent généralement des personnes pour vendre un produit. Ces personnes doivent à leur tour embaucher d’autres personnes pour gagner de l’argent et passer au niveau supérieur. Le résultat le plus courant est que les nouveaux vendeurs se retrouvent avec des montagnes de produits invendus et subissent une perte. En effet, souvent les produits sont de mauvaise qualité, ou le vendeur a été embauché sans avoir les compétences nécessaires, car l’important est d’embaucher.

Les systèmes pyramidaux et MLM tirent souvent parti du chômage, de la frustration au travail et du désir d’indépendance économique des personnes. Ils promettent des revenus élevés, un poste de haut niveau en peu de temps et un travail indépendant, bref, être son « propre patron ». Comme si tout cela se passait en un claquement de doigts.

Comment éviter de tomber dans un système pyramidal ?

De manière générale, en comprenant le fonctionnement de ces entreprises, tu peux les éviter, tout d’abord, en te méfiant de toute forme de revenu facile.

La meilleure façon d’éviter ces tendances en matière de cryptomonnaies est de rechercher de manière approfondie des informations sur les devises que tu achètes. Nous avons préparé un guide pour toi. 

Si la valeur de la cryptomonnaie ou de la forme d’investissement en question dépend uniquement de l’adhésion de nouveaux investisseurs ou membres, il est probable que tu sois tombé sur une arnaque.