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Stratégies actives pour acheter des cryptomonnaies

16 mars, 2021
13 min
Stratégies actives pour acheter des cryptomonnaies
débutant
Tu apprendras

    Le trading de cryptomonnaies peut avoir de nombreuses approches. Dans cet article nous allons tenter d’esquisser les plus connues, même si chaque activité peut être modifiée et étudiée en fonction des besoins de chacun.

    Combien de temps ?

    Au cours des deux derniers mois, le bull run de Bitcoin, suivi des altcoins, a de nouveau mis en lumière la forte volatilité du marché. Dans un contexte où les prix montent et baissent rapidement, force est de constater à quel point il est difficile de prendre des décisions rapides et réfléchies. Garder à l’esprit quel est ton objectif et la stratégie choisie pour y parvenir peut t’aider à prendre de bonnes décisions, sans t’exposer inutilement à des risques plus importants que nous ne sommes pas préparés à gérer. 

    Avant de commencer, il faut se demander : combien de temps puis-je consacrer aux cryptomonnaies, à l’étude du marché, à la lecture des informations et à apprendre à étudier les graphiques et les tendances des prix ?

    Le temps est un facteur déterminant. Si tu as peu de temps à ta disposition, il est conseillé de choisir une stratégie qui ne t’exposera pas à des risques soudains à court terme. 

    Stratégies actives et stratégies passives

    Tout d’abord, faisons une macro distinction entre les stratégies passives et actives. En simplifiant à l’extrême, les stratégies passives consistent à acheter de la cryptomonnaie et la conserver dans un portefeuille, tandis que les stratégies actives consistent à acheter et vendre plus fréquemment en suivant l’évolution des prix. 

    Les stratégies passives

    Les stratégies passives prennent place sur une période de temps à moyen/long terme et ne nécessitent pas une surveillance continue du marché. Elles seront approfondies dans notre prochain article (à venir).

    Stratégies actives

    Les stratégies actives (comme le terme l’indique) exigent une participation active, c’est-à-dire entrer et/ou sortir des positions au bon moment. Mais comment reconnaître le bon moment ?

    Une analyse technique et profonde peut certainement nous aider. Mais quand même,  toutes les stratégies actives n’ont pas comme condition préalable le besoin d’une analyse fondamentale et continue. 

    Stratégie « una tantum »

    Strategie une tantum

    La définition

    La stratégie Une Tantum consiste à acheter des cryptomonnaies (une fois ou de temps en temps) et à les conserver longtemps dans son portefeuille, avec la certitude que leur valeur aura augmenté dans plusieurs années. 

    Qui peut-elle intéresser ?

    Si l’on prend en compte les 3 stratégies, celle d’una tantum est la plus adaptée pour ceux qui disposent de peu de temps et qui ont une très faible propension au risque. Les personnes sujettes à l’anxiété et pour qui l’argent est une source de stress pourraient également préférer cette méthode. 

    La stratégie Una Tantum s’applique, en effet, sur le long terme. Le long terme a tendance à se référer à une période d’au moins 5 à 10 ans. 

    Ceux qui choisissent cette stratégie ont donc tout le temps d’évaluer et de prendre une décision sans hâte. Leur objectif est, en effet, d’obtenir des résultats dans 5 ou 10 ans, par conséquent, les retournements soudains du marché n’influencent pas leurs positions.  

    Que faut-il pour commencer

    Faire une étude de la cryptomonnaie

    Même si elle ne demande pas d’engagement particulier, la stratégie Una Tantum est indispensable à l’analyse fondamentale qui, présentée simplement, consiste à étudier la cryptomonnaie que l’on achète. Comme on le sait, chaque cryptomonnaie naît avec un projet entrepreneurial derrière elle, qu’il soit lucratif ou non lucratif. Ce qu’il faut se demander avant de l’acheter c’est :

    • Dans quel but cette cryptomonnaie a-t-elle été créée ? 
    • Qui compose l’équipe derrière le projet ? Est-elle fiable ? 
    • Qu’est-ce que la société ou la fondation qui a créé la cryptomonnaie est-elle en train de développer ? Quel impact aura-t-elle ? 
    • Les informations sorties dans les journaux spécialisées sont-elles positives ou négatives ? 
    • Comment le prix de la cryptomonnaie a-t-il évolué au cours de son histoire ? Présente-t-il une tendance globale positive ? A-t-il des rechutes inexpliquées ? Se maintient-il sur un prix moyen ? 
    • Quelles sont les perspectives de croissance du prix de cette cryptomonnaie ? Pas toutes les cryptomonnaies qui semblent être « bon marché » ne peuvent croître de manière exponentielle. 
    Faire une étude de la cryptomonnaie

    Établir un budget

    Pour définir un budget, il faut non seulement tenir compte de sa situation financière, familiale et professionnelle d’un point de vue général, mais aussi des éventuels prêts, versements échelonnés ou frais à payer. 

    N’oublie pas que le capital investi sur le marché des cryptomonnaies est du capital-risque. Cela signifie que les fonds que tu mises sur ce marché doivent être de l’argent que tu est prêt à perdre, et que si cela se produit, il faut qu’en aucun cas, ces pertes nuisent à ta stabilité financière personnelle 

    Ce préambule étant établi, nous pouvons maintenant décider du montant à consacrer à l’achat d’une cryptomonnaie. 

    Définir un objectif

    Avant tout, il est important de définir un objectif. Qu’est-ce que je veux faire avec les cryptomonnaies achetées ? 

    Les objectifs à long terme peuvent changer d’une personne à l’autre, comme par exemple :

    • Créer un fonds de pension
    • Préserver son capital de l’inflation 
    • Créer une société
    • Payer les frais d’un enfant pour ses études à l’université
    • Rembourser un prêt

    Définir un objectif permet de comprendre quand le moment sera venu de remettre en jeu les cryptomonnaies achetées plusieurs années avant. 

    Comment fait-on

    Une fois que tu as sélectionné les cryptomonnaies les plus prometteuses selon tes propres analyses, tu peux facilement les acheter sur un exchange et les conserver dans ton wallet ou portefeuille.

    Elles peuvent s’acheter :

    • En une fois, si tu crois que c’est le meilleur moment sur le long terme
    • En 3 à 5 fois, pour acheter à un prix moyen

    Diviser le capital en 3 ou 5 fois permet d’acheter à 3 ou 5 prix différents, en se positionnant sur la moyenne des derniers jours ou des dernières semaines.

    Pour les personnes plus techniques, il est également possible de déplacer ses cryptomonnaies vers un hardware wallet (une clé USB spécifique). Un hardware wallet est un portefeuille hors ligne pour cryptomonnaies, qui peut être conservé dans un coffre-fort ou un coffre.  

    Avantages

    La stratégie Una Tantum offre plusieurs avantages :

    • elle permet à tout le monde de participer à un nouveau marché, même si c’est tout aussi risqué 
    • l’exposition sur le marché ne devient pas une source d’anxiété 
    • nous ne sommes pas influencés par la volatilité du marché à court terme, c’est-à-dire que la variation du prix entre aujourd’hui, demain ou après-demain n’est pas particulièrement importante.

    La stratégie de « Discipline militaire »

    La stratégie de Discipline militaire

    La définition 

    La Discipline Militaire est semblable à un investissement programmé ou à une épargne traditionnelle. Cette stratégie consiste à acheter des montants identiques de cryptomonnaies à intervalles réguliers. 

    Qui peut-elle intéresser

    Comme on peut le deviner, méthode et constance sont les bases de cette stratégie. Il faut devenir des épargnants méthodiques. 

    Pour ceux qui craignent de gagner pas assez pour pouvoir mettre de l’argent de côté, le secret est de commencer par de petits objectifs à court terme. Ainsi, tu t’habitueras et, avec le temps, épargner deviendra une activité naturelle (et saine) pour tes finances. 

    Cette stratégie est également idéale pour ceux qui ont peur de l’avenir ou qui arrivent en fin de mois avec leur compte dans le rouge. Apprendre à épargner est avant tout nécessaire pour vivre sereinement et contrôler les rentrées et les sorties de son portefeuille. 

    Que faut-il pour commencer

    Pour construire une routine d’épargne, on peut choisir des techniques qui nous aident à combattre nos mauvaises habitudes : 

    • Épargner préventivement en mettant de côté un montant fixe le jour où notre salaire est versé. On jouera ainsi sur le temps en anticipant les envies de shopping qui nous guettent. 
    • Épargner au jour le jour : mettre de côté une petite somme chaque jour ou chaque semaine.

    Une fois que ton budget récurrent pour acheter de la cryptomonnaie a été établi, il ne te reste plus que :

    • Étudier la cryptomonnaie (voir Stratégie Una Tantum)
    • Définir un objectif à court ou moyen terme (comme par exemple acheter une voiture ou un téléphone, partir en vacances, faire un master, acheter une tenue pour le mariage, etc.). Dans ce cas, l’objectif peut aussi être le prix « target ou cible ». C’est-à-dire, définir le prix minimum auquel on est prêt à vendre. On peut, par exemple, acheter Ethereum aujourd’hui en se fixant pour objectif d’atteindre un prix de 2 000 $. Ce n’est que lorsqu’Ethereum s’approchera ou dépassera ce montant que la vente aura lieu. 

    Comment fait-on

    Certaines plateformes exchange ou applications permettent de créer un plan d’épargne en automatisant le retrait du compte et l’achat de cryptomonnaies. Sinon, un virement automatique peut être mis en place auprès de sa banque le jour du mois ou de la semaine prévu dans la routine d’épargne. Ensuite, on procède à l’achat manuel de la cryptomonnaie directement sur l’exchange. 

    Le point d’arrivée de la Discipline militaire est de vendre lorsque la cryptomonnaie que nous possédons atteint le prix « target ». Ou lorsque l’on atteint le montant nécessaire pour remplir l’objectif que l’on s’était fixé, par exemple mettre suffisamment de côté pour acheter un nouveau téléphone. 

    Le processus à ce stade est identique et contraire : vendre à parts égales lorsque le prix se rapproche de l’objectif ou lorsqu’il l’a atteint. Ainsi, le risque de sortir au mauvais moment est atténué (le prix pourrait encore monter ou, au contraire, chuter soudainement). 

    Avantages

    Les achats répétés visent à réduire l’impact de la volatilité sur les achats et donc les effets d’une mauvaise entrée sur le portefeuille global. Si les achats sont répartis en montants moins importants, on obtiendra probablement de meilleurs résultats qu’avec un achat du même montant en un seul bloc.

    On peut trouver un excellent calculateur pour des investissements programmés de Bitcoin en visitant le service international du site dcabtc.com. On peut préciser le montant, l’horizon temporel, les intervalles, et se faire une idée de la tendance des différentes stratégies dans le temps.

    Stratégie de la méthode Edleson 

    Stratégie de la méthode Edleson 

    La définition

    Cette technique consiste à acheter une cryptomonnaie pour obtenir un intérêt financier à court terme, en maximisant les chances grâce à l’inefficacité du marché à court terme.

    Qui peut-elle intéresser 

    S’agissant d’une activité plutôt complexe qui nécessite une connaissance approfondie des mécanismes du marché, elle est utilisée par des traders, des experts ou des professionnels. 

    Que faut-il pour commencer

    Cette stratégie profite des « hauts et des bas » du prix, et pour la mettre en œuvre, il faut savoir interpréter les graphiques et le comportement des autres investisseurs pour comprendre si c’est le moment de vendre ou d’acheter. 

    hauts et des bas

    Étude de la cryptomonnaie

    Le type d’analyse à mener est dit « technique », c’est-à-dire une véritable étude des graphiques et de la tendance des prix. Ce qui compte n’est pas tant la solidité de la société derrière une cryptomonnaie, que son potentiel de croissance rapide et soudaine. 

    Les traders savent parfaitement que des croissances aussi rapides correspondent généralement à des chutes tout aussi vertigineuses. Par conséquent, leur capacité réside précisément dans la compréhension et l’étude du moment exact d’entrée et de sortie des positions. 

    Comment fait-on

    Le trading est une question de minutes, d’heures ou de jours. Plus la volatilité est élevée, plus la période d’entrée et de sortie du marché est réduite. Plus les gains sont importants, plus le risque de pertes est grand.

    Ceci dit et comme il est facile de l’imaginer, les probabilités de faire une mauvaise entrée et de perdre tout ou partie de son capital sont beaucoup plus élevées que dans les stratégies précédentes.

    Nous avons consacré un article aux différentes stratégies de trading que tu peux lire ici (à venir).

    Avantages

    Les avantages liés à cette stratégie sont de pouvoir obtenir des rendements faibles ou importants en peu de temps pour racheter de nouvelles cryptomonnaies.  Les traders utilisent, en effet, souvent cette méthode pour obtenir un nouveau capital à réinvestir (également dénommés intérêt composé).

    compound interest chart

    Cette stratégie est potentiellement rentable mais elle est également très dangereuse. Non seulement parce qu’il faut connaître les outils, mais aussi parce qu’il est difficile de rester lucide dans les phases bullish ou bearish. 

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