Pax Gold : une crypto rattachée à l’or

Pax Gold est ancrée dans l’or la plus importante du marché. Pour comprendre les avantages d’une telle monnaie, voyons d’abord comment fonctionne l’investissement traditionnel dans l’or.

L’or en tant qu’investissement

Il existe plusieurs façons d’investir dans l’or sur le marché traditionnel.

Il est possible d’acheter des lingots ou des pièces physiques, que se soit en ligne ou dans des magasins. Cependant, cela comporte plusieurs risques et complications :

Les contrats à terme sont des contrats qui génèrent des bénéfices en fonction de l’évolution des prix. Ce sont des produits financiers qui conviennent aux traders expérimentés. Les produits dérivés qui permettent de négocier la tendance du prix de l’or sont pratiques car ils permettent de détenir de l’argent en or sans posséder d’or physique.

Les ETF sont connus pour être un instrument financier accessible et gérable même par des non-experts, mais même ceux-ci doivent être bien compris.

L’ ETF détient un certain nombre de lingots d’or pour chaque unité émise par l’ETF. Acheter une part d’un ETF signifie donc posséder une partie de l’or détenu par le fonds.

Comme ces ETF détiennent de l’or physique, leur prix évolue en fonction du prix de l’or à court et à long terme. 

Les actions fonctionnent différemment des instruments de suivi du cours de l’or, car leur performance dépend de celle de l’entreprise ainsi que de la demande globale d’or. 

Dans ce cas, tu dois prêter attention à la solidité et à la fiabilité de la société dont tu achètes des actions, ainsi qu’à son potentiel de croissance et de production. 

Il est également possible de combiner les caractéristiques de ces deux derniers instruments financiers. Il existe également des fonds ETF qui détiennent des actions de sociétés productrices d’or. Ils combinent généralement des actions qui sont soit très performantes, soit établies depuis longtemps sur le marché, mais tu dois néanmoins faire tes propres recherches.

Ce type de ETF est diversifié et te protège contre la faillite d’une seule entreprise, mais tu restes vulnérable aux crises qui touchent l’ensemble du secteur.

Pourquoi les gens investissent-ils dans l’or ?

L’or a toujours été considéré comme un actif refuge. Cela signifie qu’il s’agit d’un actif vers lequel les gens se tournent en période de crise économique. Alors que les actions et les obligations subissent les contrecoups d’un marché en crise, l’or parvient souvent à rester à flot, sinon à enregistrer des performances positives.

En effet, sa valeur n’est pas corrélée à la performance du reste du marché. 

Le principal facteur qui contribue à maintenir son prix positif est la rareté : pour qu’un bien ait de la valeur, il est essentiel qu’il ne soit pas trop répandu ou facilement disponible. L’or répond parfaitement à ce critère, car son offre est notoirement limitée.

Est-il possible d’obtenir de l’or sous forme de crypto?

Oui, Pax Gold est actuellement la tentative la plus aboutie de combiner les avantages de l’or avec ceux d’une monnaie basée sur la blockchain. 

Une cryptomonnaie conçue pour répliquer le cours de l’or grâce à des réserves physiques de ce métal. Certains la considèrent comme une stablecoin, bien que, contrairement aux plus célèbres comme Tether (USDT) et USD Coin (USDC), elle n’ait pas été conçue pour maintenir une valeur stable en termes absolus. 

En d’autres termes, sa valeur est destinée à fluctuer en fonction du prix de l’or physique et non de l’offre et de la demande du token lui-même, comme c’est le cas pour la plupart des autres cryptomonnaies. 

Par conséquent, il devrait toujours être identique aux prix des contrats à terme sur l’or. Étant émis par Paxos, une entreprise, et ancré aux réserves détenues par des institutions financières ou des banques, Pax Gold n’est pas complètement décentralisé, mais repose sur des blockchains typiquement décentralisées. 

PAXG, par exemple, est un ERC 20 qui circule sur la blockchain Ethereum, mais qui peut également être pris en charge par d’autres blockchains. 

Les avantages de l’utilisation d’actifs numériques adossés à l’or par rapport aux formes traditionnelles d’or sont évidents, en particulier pour ceux qui possèdent d’autres cryptomonnaies :

Ce à quoi il faut faire attention avant d’acheter ce type de stablecoin

Les propriétés de Pax Gold

Pax Gold a été créé par la Paxos Trust Company, qui a également émis la stablecoin ancré au dollar, Pax Standard (PAX), rebaptisée Pax Dollar (USDP) en 2021.

Paxos est une société de fiducie et de garde de titres, réglementée par le Département des Services Financiers de l’État de New York. Le PAXG est également approuvé et réglementé par le DFS. Un vérificateur de renommée nationale certifie chaque mois que l’offre de token PAXG correspond à l’or sous-jacent.

Chaque token PAXG est garanti par une once troy fine (t oz) de 400 onces de la London Good Delivery, stockée dans les voûtes de Brink’s, qui est la société de stockage approuvée par la London Bullion Market Association.

Si tu possèdes PAXG, tu possèdes l’or physique sous-jacent, détenu en garde par la Paxos Trust Company.

En fait, PAX Gold est le seul jeton d’or que tu peux échanger contre des lingots d’or de bonne livraison accrédités par la LBMA. Les montants plus faibles peuvent être rachetés par un réseau de négociants en or physique. 

Pax Gold est donc une excellente solution pour acheter de l’or de manière sûre et garantie, à la fois grâce à sa réglementation complète et à la technologie blockchain.

En plus de cela, par rapport aux autres cryptos ancrées dans l’or, elle occupe une position beaucoup plus élevée sur le marché, c’est-à-dire parmi les 200 premières.

Évolution de la réglementation : Pax Gold se conformera-t-il à la MiCA ? 

L’entrée en vigueur du règlement européen n° 2023/1114 du 31 mai 2023, relatif aux marchés de crypto-actifs (MiCA), a marqué une étape importante pour les stablecoins et le marché des actifs numériques dans l’ensemble de l’Espace économique européen (EEE). Un premier bloc du règlement est entré en vigueur le 30 juin 2024, ce qui a eu un impact significatif sur les stablecoins. 

Le MiCA définit les stablecoins en deux catégories principales : Les tokens ART (Asset-Referenced Token) et les tokens EMT (E-money Token), pour lesquels des exigences spécifiques sont décrites dans les articles 16 et 48 du règlement. 

En outre, le gouvernement italien a approuvé un décret législatif le 25 juin 2024 pour aligner le cadre réglementaire national sur le règlement MiCA. Cela garantit la coordination avec les dispositions sectorielles existantes en Italie, en particulier avec la TUB et la TUF. 

Cependant, il est précisé qu’il faut actuellement une liste précise et définie des tokens qui entrent dans chaque catégorie mentionnée ci-dessus, ce qui rend l’interprétation du règlement encore floue. En outre, Paxos doit encore publier une communication officielle concernant sa position, ce qui rend impossible la détermination de la catégorie à laquelle appartient le token PAXG et sa conformité éventuelle avec le règlement.

 En tant que Young Platform, nous surveillons constamment la situation afin d’informer rapidement nos utilisateurs de toute nouvelle concernant la conformité des stablecoins.

Plus d’informations 

Pour en savoir plus sur PAX Gold, visitez le site officiel, consultez la documentation et lisez le whitepaper.

Vous pouvez contacter l’équipe via la page de contact si vous avez des questions. 

En cas de plainte, envoyez une demande d’assistance par l’intermédiaire du centre d’assistance ou en appelant le (855) 880 5275. Dans l’État de New York, vous pouvez également adresser votre plainte à l’autorité de régulation : New York State Department of Financial Services One State Street New York, NY 10004-1511 1-800-342-3736. 

Pour les demandes d’information ou les citations à comparaître émanant des services répressifs, veuillez contacter [email protected].

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